Управление кредитными рисками

Дата проведения:   


Целевая аудитория:

Банковские сотрудники, кредитные и финансовые аналитики, риск - менеджеры, финансовые руководители, специалисты по инвестиционным проектам и все те, кто связан со смежными областями.


Цель курса:

• oзнакомить участников с отечественной и международной практикой оценки кредитного риска;
• рассмотреть методики кредитного анализа в зависимости  от цели привлечения финансирования и типа заемщика;
• обсудить все возможные источники информации полезной для оценки платежеспособности клиента.
   

Программа:

 День 1. 
1. Риск менеджмент в финансовой структуре.
2. Кредитный анализ – основа для оценки кредитных рисков  и стоимости финансирования.
3. А. Эйнштейн: «Не все, что может быть подсчитано, имеет значение, и не все, что имеет значение, может быть подсчитано» (анализ не финансовой информации).
4. Оценка риска и выбор методики анализа в зависимости от цели привлечения займа.
5. Финансовая отчетность  - основной источник информации для финансового анализа.

День 2.
1. Инструменты финансового  анализа (Кейс).
2. Взаимосвязь и взаимное дополнение финансовых показателей предприятий, и их отраслевая зависимость (Кейс).
3. Практическая работа.

День 3.
1. Факторный анализ прибыли, отраслевая зависимость, чувствительность бизнеса заемщика к изменениям внутренних и внешних факторов.
2. Управление затратами, риск изменения рентабельности операционной деятельности бизнеса;
3. Маржинальный анализ, уровень оперативного рычага – специфический риск, присущий каждому виду бизнеса.
4.  Двухфакторная модель рентабельности активов (ROA), трехфакторная модель рентабельности капитала (ROE), модель Дю Понт, отраслевые показатели.
 5. Практическая работа.

День 4.
1. Прогнозирование финансового состояния заемщика в будущем.
2. Обеспечение кредитной сделки.
3.  Практическая работа.

скачать полную программу


В результате обучения участники курса приобретут практические навыки диагностики существующего финансового положения предприятия и его прогнозирования в будущем, научатся максимально эффективно использовать финансовую отчетность для оценки платежеспособности предприятия, составлять аналитический баланс и отчет о прибылях и убытках, составлять отчет о движении денежных средств и проводить глубокий анализ денежных потоков и денежных поступлений. Слушатели смогут легко выделять и интерпретировать значимую для принятия решения о кредитовании (финансировании) информацию.

На курсе все практические приемы обсуждаются на примерах реальных предприятий, с учетом специфики бизнеса и различных отраслей.

Преподаватели:    Сухенко Елена Стоимость участия одного слушателя    4420 грн.